一男子帮助信用卡诈骗犯罪洗钱！济南平阴法院：判2年！罚83万！

（王志忠律师：15954113266）

2020年9月15日，山东省济南市平阴县人民法院依法公开开庭审理一起洗钱罪的案件，被告人孙某田利用POS机刷卡的方式，将上游信用卡诈骗罪案件的犯罪所得加以合法化，其行为构成洗钱罪，被判处有期徒刑二年，并处罚金八十三万元。 

2015年3月份，许某君（已判刑）以做银行“冲量”业务为名，从周某波处获取他人身份信息，并办理了四张银行卡。通过中间人“吴”姓男子联系被告人孙某田，谎称有贪官赃款需要洗白，让其帮忙联系POS机主。孙某田联系了POS机主郭某凯、谢某博、阮某仁、韩某伟（均已另案处理）。因对报酬问题未谈妥，后许某君直接联系了阮某仁，要求阮某仁、郭某凯、谢某博、韩某伟，抛开孙某田直接操作刷卡洗钱。

2015年4月8日，许某君安排周某波将5000万元存入四张银行卡中，同年4月10日，按照许某君的安排，由阮某仁使用银行卡通过POS机分别转入韩某伟经营的商贸公司500万元，由谢某博转入郭某凯经营的实业公司4500万元。当日，转入商贸公司账户的500万元及实业茂公司的1150 万元未能转出。4月12日，郭某凯联系孙某田，称手头有 1000余万元让孙某田帮忙洗白，并承诺给其50万元;阮某仁称有500万让孙某田帮忙洗白承诺给其30万元。孙某田联系广州“老王”刷卡洗钱时发现银行卡被冻结，未能洗钱成功。

2019年1月8日，被告人孙某田被公安机关抓获。济南平阴法院审理认为，被告人孙某田明知是犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，伙同他人提供资金账户协助资金转移，情节严重，其行为构成洗钱罪。被告人孙某田在犯罪过程中因意志以外的原因未得逞，系未遂，依法可以减轻处罚。综合被告人孙某犯罪事实、情节、社会危害性及悔罪表现，依法判处孙某田有期徒刑二年，并处罚金八十三万元。 

法官说法

洗钱是很严重的经济犯罪行为，会对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。洗钱不只是发生在新闻媒体的报道中，更可能发生在我们身边，本案的孙某田即是这样，认为只是帮人“倒手”转一下钱，不会构成犯罪，结果触犯刑法，悔恨终身。